SEPA XML Schema - SEPA Dateiformat XSD - .xsd

Versionsnummern für die ISO Schemata an der Kunde-Bank Schnittstelle:

SEPA PAIN.001.003.03

Der mittlere Nummernblock steht für Varianten einer Version (001 bedeutet ISO).

Die Deutsche Kreditwirtschaft hat bei der Umsetzung der durch die Implementation Guidelines des EPC vorgegebenen Regeln und Einschränkungen den mittleren Nummernblock der Schemadateien auf 003 gesetzt.

SEPA PAIN.002.003.03

SEPA PAIN.008.003.02

Sämtliche erforderlichen Daten für die Anwendung des SEPA Verfahrens können anhand von 3 Ebenen im SEPA Datenmodell klassifiziert werden:

In der Geschäftsprozessebene sind die geschäftspolitischen Regelungen und Anforderungen definiert und die entsprechenden Datenelemente spezifiziert.

Die logische Datenebene spezifiziert die detaillierten Datensätze und Attribute (Datenelemente) sowie ihre Verflechtung.

Die physische Datenebene spezifiziert die Wiedergabe der Daten in elektronischen Dokumentformaten und Nachrichten.

SEPA Group Header

Dieser Block muss vorhanden sein und existiert einmal

Enthält Elemente wie Nachrichten ID, Erstellungsdatum und zeit

SEPA Payment Information

Dieser Block muss mindestens einmal vorkommen und ist wiederholbar

Enthält Elemente, die sich auf die Herkunftsseite der Transaktion beziehen, wie z.B. Auftraggeber oder Zahlungsart Informationen, und einen oder mehrere Transaction Information Blöcke.

Ebene der logischen Datei für die Auftraggeber Buchung (als Sammler)

SEPA Transaction Information

Dieser Block muss pro Payment Information mindestens einmal vorkommen und ist wiederholbar

Enthält Elemente, die sich auf die Empfängerseite beziehen:

» Zahlungsempfänger bei der Überweisung

» Zahlungspflichtiger bei der Lastschrift

Enthält den Betrag und dden SEPA Verwendungszweck

SEPA Sendevorgänge im Interbankenclearing

SEPA SCT

SEPA Überweisung

ICF

SEPA Input Credit File

SEPA Einlieferungen an die Bundesbank

(Zahlungsausgang von Bank an Bundesbank)

SCF

SEPA Settled Credit File

SEPA Auslieferungen von der Bundesbank
(Zahlungseingang von Bundesbank an Bank)

SEPA SDD

SEPA Lastschrift

IDF

SEPA Input Debit File

SEPA Einlieferungen an die Bundesbank
(Zahlungseingang von Bundesbank an Bank)

SDF

SEPA Settled Debit File

SEPA Auslieferungen von der Bundesbank
(Zahlungsausgang an Bank von Bundesbank)

Ebene

Bezeichnung

Erklärung

AT*

1

Group Header

SEPA Nachrichtenkopf

2

Message Identification

Eindeutige Nachrichtidentifizierung der gesamten SEPA Datei, die im EBICS Kundenprotokoll, bei der Verteilten Elektronischen Unterschrift und ggf. im Kontoauszug angezeigt wird. Zudem befindet sie sich im Dateibegleitzettel.

SEPA Pflichtfeld (max. 35 Zeichen)

2

Creation Date

Time

Zeitpunkt der SEPA Nachrichtenerzeugung

SEPA Pflichtfeld (ISO Date)

2

Number Of Transactions

Anzahl der SEPA Transaktionen innerhalb der gesamten SEPA Nachricht

SEPA Pflichtfeld

2

Control Sum

Summe der SEPA Transaktionen innerhalb der gesamten SEPA Nachricht

Optionales SEPA Feld

2

Initiating Party **

Nachrichteninitiator

3

Name

Name Dateieinreicher

SEPA Pflichtfeld (max. 70 Zeichen)

*   AT = EPC Referenzen (Attribut aus SEPA Regelwerk)

** Initiating Party = Die Anzahl der SEPA Zeichen für Namen von beteiligter Parteien im SEPA Datenformat ist laut SEPA Implementation Guidelines auf 70 SEPA Zeichen eingeschränkt

Ebene

Bezeichnung

Erklärung

AT*

1

Payment Information

SEPA Zahlungsinformationen

2

Payment Information Identification

Eindeutige Identifizierung eines SEPA Payment Information Blocks (Sammler), d.h. der gesamten SEPA Datei, die im EBICS Kundenprotokoll, bei der Verteilten Elektronischen Unterschrift und ggf. im Kontoauszug angezeigt wird. Zudem befindet sie sich im Dateibegleitzettel.

SEPA Pflichtfeld (max. 35 Zeichen)

2

Payment Method

SEPA Zahlungsinstrument

SEPA Pflichtfeld

» TRF (SEPA Credit Transfer)

» DD (SEPA Direct Debit)

2

Batch Booking

Auftraggeberbuchung Sammler/Einzelsatz

Optionales SEPA Feld

TRUE = Sammelbuchung (CAMT.053)

FALSE = Einzelbuchungen (CAMT.053)

2

Number Of Transactions

Anzahl der SEPA Transaktionen innerhalb der SEPA Zahlungsinformationen

Optionales SEPA Feld

2

Control Sum

Summe der SEPA Transaktionen innerhalb der SEPA Zahlungsinformationen

Optionales SEPA Feld

2

Payment Type Information

SEPA Transaktionstyp

Optionales SEPA Feld, wenn in Stammdaten:

» HIGH (SEPA SCT Preferred)

» NORM (SEPA SCT norma)l

3

Service Level

SEPA Transaktionsverarbeitung

4

Code

Identifizierungscode einer SEPA Lastschrift: Konstante SEPA

AT20

3

Local Instrument

SEPA Lastschriftart

4

Code

Identifizierungscode einer SEPA Lastschrift: CORE oder B2B

AT20

3

Sequence Type

SEPA Transaktionstyp:

FRST, RCUR, OOFF oder FNAL

AT21

3

Category Purpose

Art der SEPA Zahlung

(gilt für den ganzen Sammler)

AT59

4

Code

Art der SEPA Zahlung in codierter Form

2

Requested Collection Date

SEPA Fälligkeitsdatum

AT11

2

Creditor

SEPA Zahlungsempfänger

3

Name

Name des Zahlungsempfängers

AT03

2

Creditor Account

IBAN des Zahlungsempfängers

AT04

3

Identification

Identifikation

4

IBAN

IBAN

2

Creditor Agent

Kreditinstitut des Zahlungsempfängers

AT12

3

Financial Institution Identification

Identifikation eines Kreditinstituts

4

BIC

BIC

2

Ultimate Creditor

Abweichender Zahlungsempfänger

3

Name

Name des abweichenden Zahlungsempfängers

AT38

2

Charge Bearer

SEPA Entgeltverrechnung:

Konstante SLEV

Gebühren werden gemäß der auf Service Ebene und/oder in den SEPA Regelwerken (SEPA SCT und SEPA SDD) festgelegten Bestimmungen erhoben

2

Creditor Scheme Identification

Identifizierung des Zahlungsempfängers

3

Identification

Identifikation

4

Private Identification

Identifikation einer natürlichen Person

5

Other

Identifikation, die nicht definiert ist

6

Identification

SEPA Gläubiger Identifikationsnummer

AT02

6

Scheme Name

Name des Identifikationsschemas

7

Proprietary

Konstante SEPA

*   AT = EPC Referenzen (Attribut aus SEPA Regelwerk)

Standard SEPA Mandatsangaben bei einem unveränderten SEPA Mandat:

» Mandate Identification (eindeutige SEPA Mandatsreferenz / AT01)

» Date of Signature (Unterschriftsdatum des SEPA Mandates / AT25)

» Electronic Signature (Platzhalter für digitales SEPA Mandat / AT16, AT17, AT60)