SEPA XML Nachrichtenformat - SEPA Lastschrift

Die SEPA PACS.007 Datei hat folgenden Aufbau:

1 SEPA File Header

1 Group Header

n Direct Debit Return Transaction Information

Ebene

Message Item

<XML Tag>

Bemerkung

1

GroupHeader

<GrpHdr>

2

Message Identification

<MsgId>

Maximal 35 Zeichen

2

Creation Date Time

<CreDtTm>

ISO Date Time

2

Number Of Transactions

<NbOfTxs>

Maximal 35 Zeichen (nummerisch)

2

Group Reversal

<GrpRvsl>

True False Indicator

2

Total Reversed Interbank Settlement Amount

<TtlRvsdIntrBkSttlmAmt>

2

Interbank Settlement Date

<IntrBkSttlmDt>

ISO Date

2

Settlement

Information

<SttlmInf>

3

Settlement Method

<SttlmMtd>

3

Settlement Account

<SttlmAcct>

3

Clearing System

<ClrSys>

2

Instructing Agent

<InstgAgt>

2

Instructed Agent

<InstdAgt>

1

Original Group Information

<OrgnlGrpInf>

2

Original Message Identification

<OrgnlMsgId>

Maximal 35 Zeichen

2

Original Message Name Identification

<OrgnlMsgNmId>

Benötigt für Erkennung, ob SCT oder SDD Rückläufer. Wenn DTA Feld C7a = 09, dann SDD

2

Reversal Reason Information

<RvslRsnInf>

3

Originator

<Orgtr>

3

Reason

<Rsn>

Zugelassene  R-Codes: AM05/ MS02 bzw. MS03

4

Code

<Cd>

Erweiterungsteil Typ 02: SWVZ + STORNO LASTSCHRIFT + Klartext Rückgabegrund

Feld C7a = 51 (Gutschrift)
Feld C7b = SEPA Textschlüssel

 907 (bei AM05) bzw.

 914 (bei MS02, MS03)

Ebene

Message Item

<XML Tag>

Bemerkung

1

Transaction

Information

<TxInf>

2

Reversal

Identification

<RvslId>

Maximal 35 Zeichen

2

Original Instruction Identification

<OrgnlInstrId>

Maximal 35 Zeichen

2

Original End To End Identification

<OrgnlEndToEndId>

Erweiterungsteil Typ 02:

EREF+ [End to End Referenz, maximal 35 Zeichen]

2

Original Transaction Identification

<OrgnlTxId>

Maximal 35 Zeichen

2

Original Interbank Settlement Amount

<OrgnlIntrBkSttlmAmt>

2

Reversed Interbank Settlement Amount

<RvsdIntrBkSttlmAmt>

Muss identisch sein mit Original Interbank Settlement Amount [Feld C12]

2

Charge Bearer

<ChrgBr>

Konstante SLEV

2

Charges Information

<ChrgsInf>

3

Amount

<Amt>

Erweiterungsteil Typ 02:

COAM+ [sofern vorhanden, ein zwischen den Banken bilateral vereinbartes Entgelt der Zahlstelle]

3

Party

<Pty>

4

Financial Institution Identification

<FinInstnId>

5

BIC

<BIC>

2

Instructing Agent

<InstgAgt>

2

Instructed Agent

<InstdAgt>

2

Reversal Reason Information

<RvslRsnInf>

3

Originator

<Orgtr>

3

Reason

<Rsn>

Zugelassene  R-Codes: AM05/ MS02 bzw. MS03

4

Code

<Cd>

Erweiterungsteil Typ 02: SWVZ + STORNO LASTSCHRIFT + Klartext Rückgabegrund

Feld C7a = 51 (Gutschrift)

Feld C7b = SEPA Textschlüssel

 907 (bei AM05) bzw.

 914 (bei MS02, MS03)

2

Original Transaction Reference

<OrgnlTxRef>

3

Interbank Settlement Date

<IntrBkSttlmDt>

ISO Date

3

Requested Collection Date

<ReqdColltnDt>

ISO Date

3

Creditor Scheme Identification

<CdtrSchmeId>

4

Identification

<Id>

5

Private Identification

<PrvtId>

6

Other

<Othr>

7

Identification

<Id>

Erweiterungsteil Typ 02:

CRED+ [Creditor Identifier, maximal 35 Zeichen]

7

Scheme Name

<SchemeNm>

Konstante SEPA

3

Settlement

Information

<SttlmInf>

3

Payment Type Information

<PmtTpInf>

4

Service Level

<SvcLvl>

5

Code

<Cd>

Konstante SEPA, wenn C6 an Stelle 1 mit 9 befüllt

4

Sequence Type

<SeqTp>

3

Mandate Related Information

<MndtRltdInf>

4

Mandate Identification

<MndtId>

Erweiterungsteil Typ 02

MREF+ [Mandate Identification, maximal 35 Zeichen]

4

Date Of Signature

<DtOfSgntr>

ISO Date

4

Amendment Indicator

<AmdmntInd>

Konstante TRUE oder FALSE

4

Amendment Information Details

<AmdmntInfDtls>

4

Electronic Signature

<ElctrncSgntr>

Maximal 1025 Zeichen

3

Remittance Information

<RmtInf>

Ursprünglicher Verwendungszweck wird nicht konvertiert. Feld SVWZ+ enthält Hinweis mit maximal 140 Zeichen auf stornierte Lastschrift. Zuordnung Reversal anhand Erweiterungsteil CRED+, MREF+ und EREF+ möglich. Von der Einreicherbank ggf. vereinnahmtes Entgelt wird mit angewiesen

4

Unstructured

<Ustrd>

4

Structured

<Strd>

3

Ultimate Debtor

<UltmtDbtr>

4

Name

<Nm>

Optional

Erweiterungsteil Typ 02:

ABWE+[Name abweichender Zahlungspflichtiger der Originallastschrift]

3

Debtor

<Dbtr>

Zahlungspflichtiger der Originallastschrift

4

Name

<Nm>

1 Erweiterungsteil Typ 01:

[Name Empfänger Reversal, maximal 70 Zeichen, Feld C14]

4

Postal Address

<PstlAdr>

5

Country

<Ctry>

Länder Code

5

Address Line

<AdrLine>

Name und Adresse,

maximal 70 Zeichen

4

Identification

<Id>

3

Debtor Account

<DbtrAcct>

Konto Zahlungspflichtiger der Originalnachricht

3

Identification

<Id>

4

IBAN

<IBAN>

Feld C4 (Bankleitzahl) und Feld C5 (Kontonummer) aus DE IBAN

3

Debtor Agent

<DbtrAgt>

4

Financial Institution Identification

<FinInstnId>

5

BIC

<BIC>

BIC des Zahlungsempfängers

3

Creditor Agent

<CdtrAgt>

4

Financial Institution Identification

<FinInstnId>

5

BIC

<BIC>

Erweiterungsteil Typ 02:

BIC+ [BIC der Bank des Einreichers der Originallastschrift]

3

Creditor

<Cdtr>

Einreicher der Originallastschrift

4

Name

<Nm>

ggf. 1 Erweiterungsteil Typ 03:
[Name mit maximal 70 Zeichen, Feld C15]

4

Postal Address

<PstlAdr>

5

Country

<Ctry>

Länder Code

5

Address Line

<AdrLine>

Name und Adresse,

maximal 70 Zeichen

4

Identification

<Id>

3

Creditor Account

<CdtrAcct>

Konto ursprünglicher Lastschrifteinreicher

3

Identification

<Id>

4

IBAN

<IBAN>

ggf. 1 Erweiterungsteil Typ 02:

IBAN+[DE IBAN des ursprünglichen Begünstigten;

C11: Kontonummer aus IBAN

C10: BLZ aus IBAN]

Wird die IBAN nicht aufgesplittert, so wird C10 mit 99999999 und C11 mit 9999999999 belegt

3

Ultimate Creditor

<UltmtCdtr>

Abweichender Zahlungsempfänger der Originallastschrift

4

Name

<Nm>

Optional

Erweiterungsteil Typ 02:

ABWA+ [Name des Ultimate Debtor, maximal 70 Zeichen]