DTI Format - SEPA Kontoinformation im DTA Satz

Der DTI Service ist ein auf DTA basierendes Kontoauszugsformat. Im Zuge der Einführung von SEPA werden Anpassungen (work arounds) erforderlich, um die wichtigsten Informationen aus dem SEPA Verfahren abbilden zu können:

SEPA Beratung SEPA Experte SEPA Berater Profil SEPA Freiberufler SEPA Freelancer SEPA Spezialist SEPA Unternehmensberatung SEPA Informationsquelle SEPA News SEPA Nachrichten Zahlungsverkehr SEPA Wiki

DTA Satz			Zuordnung SEPA Geschäftsvorfall
C6a	Referenz		Wenn Referenz mit 9 beginnt = SEPA Zahlung
C7a	Textschlüssel		51 – für SEPA SCT (SEPA Überweisung) 53 – für SEPA SCT Gehaltszahlung (BONU, PENS, SALA) 54 – für SEPA SCT Vermögenswirksame Zahlung (CBFF) 56 – für SEPA SCT öffentliche Kassen (GOVT, SSBE, BENE) 69 – für SEPA SCT Spende (CHAR) 67 – für SEPA SCT Strukturierte Referenznummer Verwendungszweck 59 – für SEPA SCT Message R-Transaktion Überweisung 05 – für SEPA SDD CORE (SEPA Basis-Lastschrift) 04 – für SEPA SDD B2B (SEPA Firmen-Lastschrift 09 – für SEPA SDD Message R-Transaktion Lastschrift
C7b	Textschlüssel Ergänzung		SEPA Überweisung (SEPA SCT)	000
			SEPA Lastschrift (SEPA SDD)	990 (Änderung SEPA Mandatsreferenz) 991 (SEPA Erstlastschrift) 992 (SEPA Folgelastschrift) 993 (SEPA Einmallastschrift)

DTA Satz		SEPA
Auftraggeber Bankleitzahl		» Wenn Ausland = 99999999 und Verwendungszweck Konstante BIC+ sonst: 5 bis 12 Stelle aus IBAN
Auftraggeber Kontonummer		» Wenn Ausland = 9999999999 und Verwendungszweck Konstante IBAN+ sonst: 13 bis 22 Stelle aus IBAN
Empfänger Name		» SEPA Länge 2 x 35 Zeichen » Gekürzt auf 54 Zeichen sowie ggf. Fortsetzung im Erweiterungsteil 01
Auftraggeber Name		» SEPA Länge 2 x 35 Zeichen » Gekürzt auf 54 Zeichen sowie ggf. Fortsetzung im Erweiterungsteil 03

SEPA Präfix - Verwendungszweck

SEPA SCT Präfix im Verwendungszweck
IBAN+	SEPA IBAN des Auftraggebers	Angabe verpflichtend
BIC+	SEPA BIC des Auftraggebers	Angabe verpflichtend
EREF+	SEPA End to End Referenz	Angabe verpflichtend
SVWZ+	SEPA Verwendungszweck	Angabe verpflichtend
ABWA+	Abweichender SEPA Auftraggeber	Angabe optional
ABWE+	Abweichender SEPA Empfänger	Angabe optional
PURP+	SEPA Purpose Code	Angabe optional

SEPA SDD Präfix im Verwendungszweck
IBAN+	SEPA IBAN des Auftraggebers	Angabe verpflichtend
BIC+	SEPA BIC des Auftraggebers	Angabe verpflichtend
EREF+	SEPA End to End Referenz	Angabe verpflichtend
MREF+	SEPA Mandatsreferenz (SEPA Mandat ID)	Angabe verpflichtend
CRED+	Auftraggeber SEPA Creditor ID (SEPA CI)	Angabe verpflichtend
PURP+	SEPA Purpose Code	Angabe optional
SVWZ+	SEPA Verwendungszweck	Angabe verpflichtend
MDAT+	SEPA Mandatsdatum	Angabe verpflichtend
ABWA+	Abweichender SEPA Auftraggeber	Angabe optional
ABWE+	Abweichender SEPA Empfänger	Angabe optional
SQTP+	FRST / ONE / OFF /RECC	Angabe verpflichtend
ORCR+	SEPA Mandatsänderung: alte SEPA CI	Angabe verpflichtend
ORMR+	SEPA Mandatsänderung: alte SEPA Mandatsreferenz	Angabe verpflichtend
DDAT+	SEPA Settlement Tag für R- Message	Angabe verpflichtend

SEPA Präfix - Reihenfolge

Für jedes Kürzel wird ein neuer Erweiterungsteil begonnen. Sofern dieses nicht ausreicht, wird im nächsten Erweiterungsteil (ohne erneutes Kürzel) fortgesetzt. Enthält Kürzel keinen Inhalt, wird Kürzel übersprungen.

Reihen- folge		Kürzel		SEPA Beschreibung
1		IBAN+		SEPA IBAN steht in Feld C16, sofern IBAN > 22 Zeichen, wird diese im ersten Erweiterungsteil fortgesetzt
2		BIC+		SEPA BIC der Aufraggeberbank (bei SEPA SCT) oder BIC der 1 Inkassostelle (bei SEPA SDD)
3		EREF+ KREF+		SEPA End to End Referenz für Zahlungsempfänger/ Zahlungspflichtigen oder Kundenreferenz (nur für Zahlungsempfänger, Feld PmtInfID in SEPA PAIN Nachricht)
4		MREF+		SEPA Mandatsreferenz (bei SEPA Lastschrift)
5		CRED+ DEBT+		Creditor Identifier bei SEPA Lastschrift oder Debtor Identifier bei SEPA Überweisung
6		SVWZ+		SEPA Verwendungszweck
7		ABWA+		Abweichender Überweisender (SEPA SCT) Abweichender Zahlungsempfänger (SEPA SDD)		AT08 AT38
7		ABWE+		Abweichender Begünstigter (SEPA SCT) Abweichender Zahlungspflichtiger (SEPA SDD)		AT28 AT15
Return / Refund SEPA Lastschrift (SEPA PACS.004)					Reihenfolge: Hinter MREF+
	COAM+		Compensation Amount (nur sofern Entgelt anfällt); SEPA Rücklastschrift Entgelt = Banken (Eigenentgelt + Fremdentgelt) + Zinsausgleich
	OAMT+		Original Amount (Originalbetrag SEPA SDD)

Reject SEPA Lastschrift (SEPA PACS.002)					Reihenfolge: Hinter MREF+
	COAM+		Compensation Amount (nur sofern Entgelt anfällt) SEPA Rücklastschrift Entgelt = Eigenentgelt
	OAMT+		Original Amount (Originalbetrag SEPA SDD)

Recall SEPA Überweisung (SEPA PACS.004)					Reihenfolge: Hinter KREF+
	OAMT+		Original Amount (Originalbetrag SEPA SCT)