DTA Format - Datenträgeraustausch - DTA Verfahren

Kreditinstitute verpflichteten sich die Zahlungsverkehrsaufträge des Inlandzahlungsverkehrs in der zwischenbetrieblichen Abwicklung beleglos mittels Datenfernübertragung oder Datenträger (Datenträgeraustausch) nach Maßgabe der Vereinbarung über den beleglosen Datenträgeraustausch in der zwischenbetrieblichen Abwicklung des Inlandszahlungsverkehrs zu übermitteln, sofern in dem Abkommen über den Einzug von Schecks (Scheckabkommen) nichts anderes geregelt ist.

Ausnahmen hiervon konnten von den einzelnen Kreditinstituten nur bilateral vereinbart werden.

Für die einzelnen Zahlungsverkehrsarten waren damit folgende Regelungen zu beachten:

• Abkommen zum Überweisungsverkehr

• Abkommen über den Lastschriftverkehr

• Abkommen über den Einzug von Schecks (Scheckabkommen)

• Abkommen über den Einzug von Reiseschecks (Reisescheckabkommen)

Beim Datenträgeraustausch (DTA) werden Zahlungsverkehrsdaten beleglos per Textdatei zwischen den jeweiligen Kreditinstituten und in der Regel mit deren Firmenkunden per Datenträger übertragen.

Die Datei besteht aus drei Teilen
Datensatz A [Header]	Zu jeder DTA Datei besteht genau ein Kopfsatz. Er enthält den Dateiabsender und -empfänger
Datensätze C [Body] je Posten ein C-Satz	Ein Datensatz C enthält Einzelheiten über einen auszuführenden Auftrag (Gutschrift bzw. Lastschrift), im Falle der Zahlungseingangsverarbeitung Einzelheiten zu kundenseitig initiierten Überweisungen und Daueraufträgen. Der C-Satz gliedert sich in einen konstanten und einen variablen Teil. Ein Datensatz beinhaltet unter anderem den Absender, den Betrag, Textschlüssel bzw. Geschäftsvorfallcode und den Verwendungszweck.
Datensatz E [Footer]	Der Schlusssatz ist ein Kontrollsatz, in dem ein Abgleich mit dem C Datensatz erfolgt
Zur Kennzeichnung der Zahlungsart (Überweisung, Dauerauftrag, Lastschrift, ...) sind vom Kreditgewerbe einheitliche Textschlüssel bzw. Geschäftsvorfallcodes festgelegt worden.

Die strukturelle Erstellung einer DTA Datei richtet sich nach den „Spezifikationen für den elektronischen Zahlungsverkehr der Deutschen Bundesbank“, welche u.a. den Datensatzaufbau der im EMZ verwendeten Dateien“ regeln.

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Informationen über die Kontonummer und Bankleitzahl des Auftraggebers:

Aufbau DTA Datei im Format EBCDIC ungepackt

» A-Satz

Datei Vorsatz;

Kontonummer = Feld A9; BLZ = Feld A5 zwecks Zuordnung des Absenders

» C-Satz

Zahlungsaustauschsätze

Kontonummer = Feld C10; BLZ = Feld C9

Der C-Satz enthält zusätzlich auch Empfängerangaben.

Im Feld C4 ist die Kontonummer des Begünstigten (= Zahlungsempfänger) und in C3 die BLZ des Begünstigten (= Empfänger) enthalten. Die Felder C19 ff. sind Felder von Erweiterungsteilen des C Satzes und können ergänzende Angaben (für der Verwendungszweck) enthalten.

Daten für Zahlungsverkehrs-Sammler und -Einzelsätze; A-Satz und E-Satz gem. DTA

Feld	Bedeutung
A2	Satzart
A3	Kennzeichen GK bzw. LK
A4	Bankleitzahl Kreditinstitut = Dateiempfänger
A5	Bankleitzahl Kreditinstitut = Dateiabsender
A6	Kundenname Dateiabsender
A7	Dateierstellungsdatum TTMMJJ
A9	Verrechnungskonto
C2	Satzart
C3	Bankleitzahl erstbeteiligtes Kreditinstitut (freigestellt)
C4	Bankleitzahl endbegünstigtes Kreditinstitut/ Zahlstelle
C5	Kontonummer Überweisungsempfänger/ Zahlungspflichtiger (rechtsbündig)
C6a	Interne Nummer / Referenz
C7a	Textschlüssel (2-stellig)
C7b	Ergänzungstextschlüssel (3-stellig)
C8	Bankinternes Feld
C9	Betrag in DEM einschließlich Nachkommastellen
C10	Bankleitzahl erstbeauftragtes Institut / erste Inkassostelle (BLZ Zahler bei Überweisungen/ Zahlungsempfänger bei Lastschriften)
C11	Kontonummer Auftraggeber/ Zahlungsempfänger (Zahler bei Überweisungen/ Zahlungsempfänger bei Lastschriften)
C12	Betrag in EURO einschließlich Nachkommastellen
C14a und Erweiterungsteile mit Kennzeichen 01	Name Zahlungsempfänger bei Überweisungen/ Name Zahlungspflichtiger bei Lastschriften
C14b	Valuta
C15und Erweiterungsteile mit Kennzeichen 03	Name Zahlungspflichtiger bei Überweisungen/ Name Zahlungsempfänger bei Lastschriften
C16und Erweiterungsteile mit Kennzeichen 02	Verwendungszweck
C17a	Währungskennzeichen X‘20‘ = DEM 1 = Euro
C18	Erweiterungskennzeichen 00 = es folgt kein Erweiterungsteil 01-15 = Anzahl der Erweiterungsteile
C19	Kennzeichen des Erweiterungsteils 01 = Name des Überweisungsempfängers/ Zahlungspflichtigen 02 = Verwendungszweck 03 = Name des Auftraggebers/Zahlungsempfängers
C20	Inhalt des Erweiterungsteils gem. Feld C19
C21	Kennzeichen des Erweiterungsteils (wie Feld C19)
C22	Inhalt des Erweiterungsteils gem. Feld C21
C23	Begrenzung des Satzabschnittes
C24	Kennzeichen des Erweiterungsteils (wie Feld C19)
C25	Inhalt des Erweiterungsteils gem. Feld C24
C26	Kennzeichen des Erweiterungsteils (wie Feld C19)
C27	Inhalt des Erweiterungsteils gem. Feld C26
C28	Kennzeichen des Erweiterungsteils (wie Feld C19)
C29	Inhalt des Erweiterungsteils gem. Feld C28
C30	Kennzeichen des Erweiterungsteils (wie Feld C19)
C31	Inhalt des Erweiterungsteils gem. Feld C30
C32	Begrenzung des Satzabschnittes
E2	Satzart
E4	Anzahl der C-Sätze
E6	Summe Kontonummern aus Feld 5 der C-Sätze
E7	Summe Bankleitzahlen aus Feld 4 der C-Sätze
E8	Summe Euro-Beträge aus Feld 12 der C-Sätze
E9	Begrenzung des Satzabschnittes

Quelle

Spezifikationen für den elektronischen Zahlungsverkehr der Deutschen Bundesbank; Finale Version 1.8, Stand: 6. Dezember 2010.

Hinweis

Da die Ablösung des DTA Formats durch entsprechende SEPA Standards gesetzlich vorgeschrieben ist, werden die Kreditinstitute dieses Verfahren in der bisherigen Form nicht weiter unterstützen.

Im Zuge der Einstellung des Datenträgeraustauschverfahrens zum 31.07.2014 ist daher davon auszugehen, dass zu diesem Termin die geschlossene Vereinbarung über die Teilnahme am beleglosen Datenträgeraustausch gekündigt werden wird.