SEPA XML Format - SEPA CAMT.054 - SEPA CAMT Format Bank to Customer Debit Credit Notification

Das SEPA CAMT.054 Format dient der Ablösung vom DTI Verfahren (= Auflösung von Sammelbuchungen) aber auch als eine Alternative zum Soll und Haben Avis.

Da viele Strukturen in den drei SEPA Nachrichtentypen SEPA CAMT.052, SEPA CAMT.053 und SEPA CAMT.054 nahezu identisch sind und auch die SEPA Regeln der Deutschen Kreditwirtschaft hierzu meistens übereinstimmen, wurde (bisher) lediglich ein ausführliches SEPA Rulebook für die SEPA CAMT.053 erstellt.

Soweit in den jeweiligen Kapiteln des SEPA Rulebooks keine andere Regel beschrieben sind, gelten diese auch für die SEPA CAMT.052 und SEPA CAMT.054 Nachrichten.

Die SEPA CAMT Dateien werden in einem so genannten zip SEPA Container zusammengefasst. Der Name der SEPA XML Dateien besteht den Konventionen nach aus dem Datum der Dateierstellung, der Auftragsart (SEPA Nachrichtentyp), dem Konto und der Währung und einer sechsstelligen fortlaufenden ID (damit doppelte Dateinamen innerhalb eines Erstellungstages vermieden; d.h. bei einer SEPA CAMT.052 wegen eines mehrmaligem untertägigen Abrufs oder bei einer CAMT.053 wegen der Möglichkeit zur Überschreitung der Maximalgröße).

Die fortlaufende ID muss weder zwingend eine aufsteigende Nummer noch lückenlos sein. Es muss lediglich sichergestellt sein, dass diese ID nicht auf einen Container beschränkt ist und nicht zweimal pro Erstellungstag, Konto, Währung und Auftragsart verwendet wird.

Eine logische SEPA CAMT.054 wird (analog zu der bisherigen logische DTI Datei) pro SEPA Sammelbuchung mit einer Message ID = xy erstellt. In den Primärnachrichten (SEPA CAMT.052 oder SEPA CAMT.053) können mehrere SEPA Sammlerumsätze enthalten sein.

Wäre dieses hingegen möglich im Kopfsatz (GrpHdr) anzugeben, würden die SEPA Zahlungsdaten ohne die in den Einzelzahlungen vorhandenen redundanten SEPA Informationen deutlich weniger und dadurch würde sich dann auch die Verarbeitung dieser SEPA Dateien erheblich beschleunigen lassen.

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<Document xmlns:xsi="http://www.w3.org/2001/XMLSchema-instance" xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:camt.054.001.02" xsi:schemaLocation="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:camt.054.001.02 camt.054.001.02.xsd">
<BkToCstmrDbtCdtNtfctn>
</BkToCstmrDbtCdtNtfctn>
</Document>

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<Document xmlns:xsi="http://www.w3.org/2001/XMLSchema-instance" xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:camt.054.001.02" xsi:schemaLocation="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:camt.054.001.02 camt.054.001.02.xsd">

<BkToCstmrDbtCdtNtfctn>

   <GrpHdr>

      <MsgId>AAAADEZZXXXJJJJMMTT123456889001</MsgId>

      <CreDtTm>JJJJ-MM-TTThh:mm:ss+01:00</CreDtTm>

      <MsgRcpt>

         <Nm>Name BANK KUNDE</Nm>

         <Id>

            <OrgId>

               <Othr>

                  <Id>AAAADE01</Id>

                  <Issr>EBICS</Issr>

               </Othr>

            </OrgId>

         </Id>

      </MsgRcpt>

      <MsgPgntn>

         <PgNb>1</PgNb>

         <LastPgInd>true</LastPgInd>

      </MsgPgntn>

   </GrpHdr>

   <Ntfctn>

      <Id>AAAADEZZXXXJJJJMMTT000000000001</Id>

      <CreDtTm>JJJJ-MM-TTThh:mm:ss+01:00</CreDtTm>

      <Acct>

         <Id><IBAN>DE86201207003100778899</IBAN></Id>

         <Ccy>EUR</Ccy>

         <Ownr><Nm>Name BANK KUNDE</Nm></Ownr>

         <Svcr>

            <FinInstnId>

               <BIC>AAAADEZZXXX</BIC>

               <Othr>

                  <Id>123456789</Id>

                  <Issr>UmsStId</Issr>

               </Othr>

            </FinInstnId>

         </Svcr>

      </Acct>

      <Ntry>

         <Amt Ccy="EUR">666.66</Amt>

         <CdtDbtInd>CRDT</CdtDbtInd>

         <Sts>BOOK</Sts>

         <BookgDt><Dt>JJJJ-MM-TT</Dt></BookgDt>

         <ValDt><Dt>JJJJ-MM-TT</Dt></ValDt>

         <AcctSvcrRef>6789</AcctSvcrRef>

         <NtryDtls>

            <Btch><NbOfTxs>2</NbOfTxs></Btch>

            <TxDtls>

               <Refs>

                  <AcctSvcrRef>AABBBCC00001234</AcctSvcrRef>

                  <EndToEndId>NOTPROVIDED</EndToEndId>

                  <TxId>ICFSCTJJMMTT0000000DE00000000012345</TxId>

               </Refs>

               <AmtDtls><TxAmt><Amt Ccy="EUR">543.21</Amt></TxAmt></AmtDtls>

               <BkTxCd>

                  <Prtry>

                     <Cd>ABCD123</Cd>

                     <Issr>ZKA</Issr>

                  </Prtry>

               </BkTxCd>

               <RltdPties>

                  <Dbtr>

                     <Nm>Name SEPA Debtor</Nm>

                     <PstlAdr>

                        <Ctry>DE</Ctry>

                        <AdrLine>Postfach 0000 00000 Nirgendwo</AdrLine>

                        <AdrLine>GERMANY</AdrLine>

                     </PstlAdr>

                  </Dbtr>

                  <DbtrAcct><Id><IBAN>DE99111111112222222222</IBAN></Id></DbtrAcct>

                  <Cdtr><Nm>Name SEPA Creditor 1</Nm></Cdtr>

                  <CdtrAcct><Id><IBAN>DE55444444443333333333</IBAN></Id></CdtrAcct>

               </RltdPties>

               <RltdAgts>

                  <DbtrAgt><FinInstnId><BIC>BBBBDEYYXXX</BIC></FinInstnId></DbtrAgt>

                  <CdtrAgt><FinInstnId><BIC>AAAADEZZXXX</BIC></FinInstnId></CdtrAgt>

               </RltdAgts>

               <RmtInf><Ustrd>SEPA CAMT.054 Nr. 1</Ustrd></RmtInf>

               <AddtlTxInf>SEPA-Ueberweisung</AddtlTxInf>

            </TxDtls>

            <TxDtls>

               <Refs>

                  <AcctSvcrRef>AABBBCC00001235</AcctSvcrRef>

                  <EndToEndId>NOTPROVIDED</EndToEndId>

                  <TxId>ICFSCTJJMMTT0000000DE00000000012346</TxId>

               </Refs>

               <AmtDtls><TxAmt><Amt Ccy="EUR">123.45</Amt></TxAmt></AmtDtls>

               <BkTxCd>

                  <Prtry>

                     <Cd>ABCD123</Cd>

                     <Issr>ZKA</Issr>

                  </Prtry>

               </BkTxCd>

               <RltdPties>

                  <Dbtr>

                     <Nm>Name SEPA Debtor</Nm>

                     <PstlAdr>

                        <Ctry>DE</Ctry>

                        <AdrLine>Postfach 0000 00000 Nirgendwo</AdrLine>

                        <AdrLine>GERMANY</AdrLine>

                     </PstlAdr>

                  </Dbtr>

                  <DbtrAcct><Id><IBAN>DE99111111112222222222</IBAN></Id></DbtrAcct>

                  <Cdtr><Nm>Name SEPA Creditor 2</Nm></Cdtr>

                  <CdtrAcct><Id><IBAN>DE88777777776666666666</IBAN></Id></CdtrAcct>

               </RltdPties>

               <RltdAgts>

                  <DbtrAgt><FinInstnId><BIC>BBBBDEYYXXX</BIC></FinInstnId></DbtrAgt>

                  <CdtrAgt><FinInstnId><BIC>AAAADEZZXXX</BIC></FinInstnId></CdtrAgt>

               </RltdAgts>

               <RmtInf><Ustrd>SEPA CAMT.054 Nr. 2</Ustrd></RmtInf>

               <AddtlTxInf>SEPA-Ueberweisung</AddtlTxInf>

            </TxDtls>

         </NtryDtls>

      </Ntry>

   </Ntfctn>

</BkToCstmrDbtCdtNtfctn>

</Document>