CAMT Format - SEPA CAMT.052 - SEPA CAMT Format Bank to Account Report Customer Statement

Kontoinformationen im Tagesablauf

SEPA Message Name

Msg ID (XML)

Anwendung

Ersetzt

Bank to Customer Account Report

SEPA CAMT.052.001.02

Saldenreport

Untertägiger Umsatz

MT941

MT942

Grundsätzliches

Da viele Strukturen sind in den drei SEPA Nachrichtentypen SEPA CAMT.052, SEPA CAMT.053 und SEPA CAMT.054 nahezu identisch sind und auch die SEPA Regeln der Deutschen Kreditwirtschaft hierzu meistens übereinstimmen, wurde (bisher) lediglich ein ausführliches SEPA Rulebook für die SEPA CAMT.053 erstellt.

Soweit in den jeweiligen Kapiteln des SEPA Rulebooks keine andere Regel beschrieben sind, gelten diese auch für die SEPA CAMT.052 und SEPA CAMT.054 Nachrichten.

Die SEPA CAMT Dateien werden in einem so genannten zip SEPA Container zusammengefasst. Der Name der SEPA XML Dateien besteht den Konventionen nach aus dem Datum der Dateierstellung, der Auftragsart (SEPA Nachrichtentyp), dem Konto und der Währung und einer sechsstelligen fortlaufenden ID (damit doppelte Dateinamen innerhalb eines Erstellungstages vermieden; d.h bei einer SEPA CAMT.052 wegen eines mehrmaligem untertägigen Abrufs oder bei einer CAMT.053 wegen der Möglichkeit zur Überschreitung der Maximalgröße).

Die fortlaufende ID muss weder zwingend eine aufsteigende Nummer noch lückenlos sein. Es muss lediglich sichergestellt sein, dass diese ID nicht auf einen Container beschränkt ist und nicht zweimal pro Erstellungstag, Konto, Währung und Auftragsart verwendet wird.

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SEPA CAMT.052 - Prozess der Erstellung von SEPA CAMT.052 Nachrichten

XML SEPA CAMT.052 SEPA Nachrichtentyp SEPA Nachrichtenformat SEPA Überweisung SEPA Credit Transfer SEPA Lastschrift SEPA Direct Debit SEPA Nachrichtentyp SEPA Nachrichtenformat SEPA Zahlungsverkehr

Für das Zusammenspiel von Primärnachrichten SEPA CAMT.052 und SEPA CAMT.053 mit dem SEPA CAMT.054 Nachrichtentyp gibt es mehrere Lösungswege.

Soll die Sammlerauflösung schon innerhalb einer SEPA CAMT.052 bzw. einer SEPA CAMT.053 erfolgen, so muss auf der Entry Ebene (Elemementgruppe Additional Information Indicator) der SEPA CAMT.052 bzw. der SEPA CAMT.053 der Betrag (Amount) als Sammelsumme ausgewiesen werden.

Soll hingegen der SEPA CAMT.054 die detaillierten SEPA Informationen auf Einzeltransaktionsebene über die Sammelbuchungen liefern, muss auf der Entry Ebene (Elemementgruppe Additional Information Indicator) der SEPA CAMT.052 bzw. der SEPA CAMT.053 auf eine SEPA CAMT.054 Nachricht referenziert werden.

Im SEPA CAMT.054 Format ist es nicht vorgesehen, dass eine Gesamtsumme ausgewiesen werden soll. Allerdings müssen - damit dieses Zusammenspiel funktioniert - die Referenzierungen z.B. <MsgId> + <PmtInfId> zwischen den jeweiligen SEPA Dateien eindeutig zueinander passen.