SEPA Mandat Vordruck - SEPA Mandat Vorlage

Benötigten Angaben vom SEPA Debtor

Vorname und Name des Kontoinhabers

Postleitzahl, Ort und Land des Kontoinhabers

Kreditinstitut (Name, BIC, IBAN) des Kontoinhabers

Vorname und Name des Vertragspartners (sofern vom Kontoinhaber abweichend)

Datum, Ort und Unterschrift auf dem SEPA Mandat

SEPA Gläubiger Identifikationsnummer / SEPA Gläubiger ID / SEPA Creditor ID

Die SEPA Gläubiger Identifikationsnummer kann bei der Deutschen Bundesbank beantragt werden und ist für das SEPA Lastschriftverfahren eine kontounabhängige und eindeutige verpflichtende Kennzeichnung des SEPA Lastschriftgläubigers

SEPA Mandatsreferenz / SEPA Mandat ID

Die SEPA Mandatsreferenz wird vom SEPA Lastschrifteinreicher (= Zahlungsempfänger) frei vergeben. Sofern diese bei der Unterzeichnung des SEPA Mandats noch nicht bekannt ist, muss dem Kontoinhaber die SEPA Mandatsreferenz nachträglich - jedoch noch rechtzeitig vor der Durchführung des ersten SEPA Lastschrifteinzug - mitgeteilt werden.

Die Mandatsreferenz dient zusammen mit der SEPA Gläubiger ID der eindeutigen Identifizierung des SEPA Mandates im gesamten SEPA Raum. Die maximale Länge der Mandat ID ist gemäß dem ISO 20022 XML Standard auf 35 alphanumerische Zeichen beschränkt.

Name und Adresse des Zahlers

Ist Name und Adresse des Zahlers mit dem Vertragspartner identisch und das SEPA Mandat ein Bestandteil eines Antrages, dann brauchen diese Daten nicht noch einmal erfasst werden.

Es sollte bedacht werden, dass bei einer notwendigen Vorlage des SEPA Mandats bei einer Bank zum Nachweis der Autorisierung der SEPA Lastschrift aus Datenschutzgründen nicht der gesamte Vertrag an die Bank übermittelt werden darf. Aus diesem Grunde sollte das SEPA Mandat nicht im Vertrag integriert werden.

Ist der Zahler nicht zugleich der Vertragspartner, müssen zusätzlich die Adressdaten des Zahlungspflichtigen vollständig erfasst und bei der Speicherung des SEPA Mandats mit dem zu Grunde liegenden Vertrag verknüpft werden. Die Adressdaten des vom Vertragspartner abweichenden Zahlers werden insbesondere für die Versendung einer SEPA Pre-notification benötigt.

IBAN des Zahlers sowie Name und BIC der Bank des Zahlers

Die internationale Kontonummer (IBAN) des Zahler sowie der Name und die BIC der kontoführenden Bank des Zahlers müssen dokumentiert werden.

Name, Bezeichnung und Adresse des Zahlungsempfängers

Firmenbezeichnung sowie Adresse des einziehenden Unternehmens.

SEPA Einmallastschrift (SEPA One Off Payment): Das SEPA Mandat gilt nur für einen einzelnen, konkret bezeichneten Einzugsauftrag (z.B. Initiale Anlage von Termingeldern).

Wiederkehrende SEPA Lastschrift (SEPA Recurrent Payment): Das SEPA Mandat gilt für ein typisches Dauerschuldverhältnis und wird von Kreditinstituten und Unternehmen in der Regel gezählt, weil oftmals wiederkehrende Beträge eingezogen werden sollen. Da der einzuziehende Betrag sich ändern kann, ist dieser im SEPA Mandat nicht anzugeben.

Unterschrift(en) mit Ort und Datum

Erforderlich ist hier zumindest die Unterschrift des Zahlers (Kontoinhaber). Sofern das SEPA Mandat in einem Antrag integriert wird, muss das SEPA Mandat dennoch separat unterschrieben werden.

Identifikationsnummer des Zahlungspflichtigen

Referenznummer des Zahlungspflichtigen (z.B. Kundennummer).

Vertragspartner des Zahlungsempfängers

Bei einem abweichenden Zahlungspflichtigen (Kontoinhaber) kann die Angabe des Vertragspartners die Zuordnung einer Transaktion für den Zahlungsempfänger wie auch für den Zahlungspflichtigen vereinfachen.

Identifikationsnummer des Vertragspartners

Angabe ist z.B. bei einem abweichenden Zahlungspflichtigen sinnvoll.

Name des Vertragspartners des Zahlungsempfängers

Angabe ist sinnvoll, wenn der SEPA Lastschrifteinzug (SEPA Inkasso) nicht über die im SEPA Mandat angegebenen Gesellschaft (sondern z.B. über die Konzernmutter) erfolgt.

Identifikationsnummer des Vertragspartners des Zahlungspflichtigen

Referenznummer (z.B. Kundennummer, Vertragsnummer), die dem Zahlungspflichtigen einen verständlichen Bezug zur Kontobelastung vermittelt.

Referenznummer des zugrunde liegenden Vertrags

Angabe der Vertragsnummer des Vertrages.

Vertragsbeschreibung

Freier Text zur Beschreibung des Vertrags (z.B. Produktbezeichnung).