Fachwissen Zahlungsverkehrstatistik (ZV Statistik)

ZV5 - Abwicklung des Zahlungsverkehrs zwischen Banken

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Optionale Meldung hinsichtlich der von Kreditinstituten genutzten Zahlungsverkehrswege für die Ausführung ausgehender eigener Transaktionen (auch als Intermediär für eine dritte Bank) und ausgehender Transaktionen eigener Kunden, sofern zwischen den beteiligten Kreditinstituten eine geldliche Verrechnung mit oder auch ohne eine wechselseitige Kontoverbindung erfolgt.

Lastschriften sind im Sinne dieser Statistik per Stichtag 31.12. des Berichtsjahres ebenfalls als ausgehende Transaktionen zu berücksichtigen.

Wenn ein Kreditinstitut ihren Zahlungsverkehr ausschließlich über eine Kontoverbindung bei einer anderen inländischen Bank abwickeln, findet folglich keine geldliche Verrechnung zwischen beiden Kreditinstituten statt.

Sofern für das Kreditinstitut des Begünstigten bzw des Zahlungspflichtigen im Ausland ansässig ist, die entsprechenden Zahlungen jedoch zuerst an eine inländische Bank weitergeleitet werden, ist dieser Vorgang den Inlandszahlungsverkehr zuzuordnen.

Für eine Unterscheidung nach inländischen und ausländischen Transaktionen ist maßgeblich, ob das erste Kreditinstitut, an welches die Zahlung vom weiterleitenden Kreditinstitut geleitet wird, im Inland oder im Ausland ansässig ist.

Die Abwicklung über eine Kontoverbindung bei einer Korrespondenzbank im Ausland ist im Gegensatz zum Inlandszahlungsverkehr zu berücksichtigen (Zeile 021). Die Melderelevanz der Zahlungsweiterleitung für das in die Zahlungsverkehrsabwicklung eingeschaltete Kreditinstitut bleibt davon unberührt.

Abwicklung Inlandszahlungsverkehr		Zeile 010
» Die Abwicklung des Inlandszahlungsverkehrs erfolgt entweder über ein Zahlungssystem, im eigenen Gironetz oder über ein bilaterales Clearing. Zahlungen aus dem Ausland, die im Inlandszahlungsverkehr weitergeleitet worden sind, sind hierunter ebenfalls zu melden.
» Meldung enthält alle für ZV3 ermittelten Transaktionen sowie zusätzlich alle Weiterleitungstransaktionen, damit Wert aus DTA, Datensatz C; Belegung Feld 7a + 7b = Textschlüssel: 63000 und 65000 sowie erstbeteiligtes Institut (optional Bankleitzahl erstbeteiligte Bank im Datensatz C3) ist ungleich erstbeauftragtes Institut (Bankleitzahl Auftraggeber im Datensatz C10)
	davon: über Zahlungssysteme	Zeile 011
	» Meldung von Zahlungen, differenziert nach dem Zahlungssystem [TARGET2, Elektronischer Massenzahlungsverkehr (EMZ), Hausbankverfahren (HBV), EURO1/STEP1, STEP2, Sonstige], welches für die Verrechnung (d.h. für den Ausgleich von Geldverbindlichkeiten zwischen den Teilnehmern verwendet wurde.
	» Wert ermittelbar aus Bankleitzahlen (wegen Leitwegsteuerung) und mittels Ländercode SWIFT Adresse (= DE, d.h. der direkte Empfänger von MT 103 und MT 202 muss im Inland liegen)
	davon: über eigenes Gironetz	Zeile 012
	» Meldung von Zahlungen, deren Datensätze über einen Verbund (i.d.R. übernimmt ein Zentralinstitut die Clearingfunktion) zwischenbetrieblich für die angeschlossenen Kreditinstitute verrechnet wurden. Es handelt sich hierbei um Zahlungen zwischen einem Kreditinstitut und der Kopfstellen bzw. zwischen mehreren Kopfstellen innerhalb eines Verbundes.
	» Wert ermittelbar aus Bankleitzahlen des eigenen Gironetzes (wegen Leitwegsteuerung)
	davon: über bilaterales Clearing	Zeile 013
	» Meldung von Zahlungen, deren Datensätze ohne der Einschaltung eines Intermediärs direkt zwischen zwei Kreditinstituten über ein bilaterales Clearing ausgetauscht/ Verrechnet wurden (sogenanntes „Garagenclearing“).
	» Wert ermittelbar aus Bankleitzahlen (wegen Leitwegsteuerung)
Abwicklung Auslandzahlungsverkehr		Zeile 020
» Meldung des Gesamtvolumens der Transaktionen die von einem Kreditinstitut ins Ausland gesendet werden, sofern das mit der Ausführung der Transaktion beauftragte Kreditinstitut auch über den Zahlungsweg der Transaktion (über Korrespondenzbank oder über Zahlungssysteme) entscheidet.
» Wert ermittelbar mittels Ländercode SWIFT Adresse (<> DE, d.h. der direkte Empfänger von MT 103 und MT 202 muss im Ausland liegen)
	davon: über Konten von Korrespondenzbanken in EU Mitgliedsländern	Zeile 021
	» Meldung von Transaktionen über Konten, die das meldepflichtige Kreditinstitut bei ihren ausländischen Korrespondenten in Staaten der EU unterhält (sogenannte Nostro Konten) und die von dieser für ausländische Korrespondenten in Staaten der EU geführt werden (sogenannte Loro Konten).
	» Werte ermittelbar mittels Ländercode des jeweiligen EU-Mitgliedsstaates in SWIFT Adresse (<> DE)
	davon: über Zahlungssysteme in EU Mitgliedstaaten	Zeile 022
	» Meldung von Zahlungen an Zahlungsempfänger in Staaten der europäischen Union, die über Zahlungssysteme abgewickelt werden.
	» Werte ermittelbar mittels Ländercode des jeweiligen EU-Mitgliedsstaates in SWIFT Adresse (<> DE)

Die jeweiligen Zeilen enthalten in den Spalten 01 - 02 folgende Informationen:

Spalte 01	Spalte 02
Gesamtzahl der den Inlands- beziehungsweise Auslandszahlungsverkehr betreffenden Transaktionen im Jahr.	Gesamtbetrag der den Inlands- beziehungsweise Auslandszahlungsverkehr betreffenden Transaktionen im Jahr.