Fachwissen Zahlungsverkehrstatistik (ZV Statistik)

ZV4 - Instrumente im Auslandszahlungsverkehr von Nichtbanken

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Meldung von Zahlungen inländischer Zahlungspflichtiger an Zahlungsempfänger im Ausland sowie Zahlungen, die inländische Zahlungsempfänger aus dem Ausland erhalten per Stichtag 31.12. des Berichtsjahres.

Bei der Aussummierung ist der auf den Konten gebuchte Betrag (d.h. inkl. verrechneter Gebühren) zu berücksichtigen.

Zu erfassen sind auch von Kreditinstituten angestoßene grenzüberschreitende Transaktionen mit Nichtbanken.

Bei der Abgrenzung von Inlands- und Auslandstransaktionen ist der Sitz des kontoführenden Kreditinstitutes maßgeblich, nicht der Sitz der Nichtbank.

Eingelöste Schecks			Zeile 010
» Meldung erfolgt durch das bezogene Kreditinstitut im Inland (kontoführende Stelle des Scheckausstellers).
	darunter: EU-Mitgliedstaaten		Zeile 015
	» Meldung, sofern der Scheck von einem monetären Finanzinstitut vorgelegt wird, welches seinen Sitz in einem EU- Mitgliedstaat hat.
	» Werte ermittelbar mittels Ländercode des jeweiligen EU-Mitgliedsstaates in SWIFT Adresse (<> DE)
Abgesendete Überweisungen			Zeile 020
» Meldung erfolgt durch das überweisende Kreditinstitut im Inland, auch wenn nur ein ein Partner des Zahlungsvorgangs ein Bankkonto unterhält und der andere den entsprechenden Betrag in bar entgegen nimmt bzw. einzahlt. 􀀹 Bareinzahlungen und -auszahlungen 􀀹 Überweisungen an Automaten mit Überweisungsfunktion 􀀹 Gutschriften auf dem Konto eines Kunden durch einfache Buchung (Dividendenzahlungen/ Zinszahlungen durch kontoführende Bank, Wertpapierverkäufe durch Kunden, Verkauf von Fremdwährungen, Kreditbereitstellungszahlungen, Transfers von Einlage-, Depot- oder anderen Konten eines Kunden bei demselben Institut, Gebühren und Steuern)
» Bei Sammelüberweisungen und bei Daueraufträgen wird jede einzelne Überweisung als eigenständige Transaktion gezählt.
» Wert ermittelbar aus MT103 Nachrichten
	davon: beleghaft eingereicht		Zeile 021
	» Meldung von Überweisungen, die in papiergebundener Form eingereicht und von Mitarbeitern eines Kreditinstitutes mit manuellem Eingriff in elektronische Überweisungen umgewandelt werden
	»Wert ermittelbar, indem entsprechende Quellsysteme (z.B. Belegleser) ausgewertet werden
		darunter: EU-Mitgliedstaaten	Zeile 022
		» Meldung, sofern das monetäres Finanzinstitut des Zahlungsempfängers hierbei seinen Sitz in einem EU- Mitgliedstaat hat.
		» Werte ermittelbar mittels Ländercode des jeweiligen EU-Mitgliedsstaates in SWIFT Adresse (<> DE)
	davon: beleglos eingereicht		Zeile 023
	» Meldung von Überweisung, die beleglos (elektronisch) oder telefonisch eingereicht und ohne einen manuellen Eingriff (= Sprachcomputer) in elektronische Zahlungen umgewandelt werden. Auch Einreichungen per Telefax, die ohne manuellen Eingriff in elektronische Zahlungen umgewandelt werden können, sind zu berücksichtigen.
	»Hierzu zählen auch Daueraufträge, die in Papierform eingereicht und in der Folge regelmäßig elektronisch ausgeführt werden.
	»Wert ermittelbar, indem entsprechende Quellsysteme ausgewertet werden
		darunter: EU-Mitgliedstaaten	Zeile 024
		» Meldung, sofern das monetäres Finanzinstitut des Zahlungsempfängers hierbei seinen Sitz in einem EU- Mitgliedstaat hat.
		» Werte ermittelbar mittels Ländercode des jeweiligen EU-Mitgliedsstaates in SWIFT Adresse (<> DE)
		nachrichtlich: Online	Zeile 029
		» Meldung von über Internet oder mittels spezieller Softwareprogramme und Telekommunikationskanäle erteilte Überweisungsaufträge.
		» Wert ermittelbar, indem entsprechende Quellsysteme (z.B. Internet-/ Mobile- und Online- Banking) ausgewertet werden.
Eingelöste Lastschriften			Zeile 030
» Meldung über Dateiimport Lastschriften (MT104, MT204) erfolgt durch das kontoführende Kreditinstitut des Zahlungspflichtigen (Zahlstelle).
	darunter: EU-Mitgliedstaaten		Zeile 035
	» Meldung, sofern das monetäres Finanzinstitut des Zahlungsempfängers hierbei seinen Sitz in einem EU- Mitgliedstaat hat.
	» Werte ermittelbar mittels Ländercode des jeweiligen EU-Mitgliedsstaates in SWIFT Adresse (<> DE)
Eingezogene Schecks			Zeile 050
» Meldung erfolgt durch das erstbeauftragtes Kreditinstitut (erste Inkassostelle), welches vom Kunden Auslandsschecks zum Einzug vorgelegt bekommt. Darunter fallen auch Bank- und Reiseschecks.
Eingetroffene Überweisungen			Zeile 060
» Meldung erfolgt durch das Kreditinstitut des Zahlungsempfängers, welches die Zahlungseingänge von Überweisungen aus dem Ausland - auch aus dem Ausland an im Inland gelegene Filialen ausländischer Kreditinstitute - erhält.
» Werte ermittelbar aus MT103 mittels Ländercode in SWIFT Adresse (<> DE)
Eingezogene Lastschriften			Zeile 070
» Meldung über Dateiexport Lastschriften erfolgt durch das mit dem Einzug von Lastschriften beauftragte Kreditinstitut (erste Inkassostelle), sofern das Kreditinstitut des Zahlungspflichtigen (Zahlstelle) den Sitz im Ausland hat.
» Werte ermittelbar aus MT103 mittels Ländercode in SWIFT Adresse (<> DE)

Die jeweiligen Zeilen enthalten in den Spalten 01 - 02 folgende Informationen:

Spalte 01	Spalte 02
Gesamtzahl der das Ausland betreffenden Transaktionen im Jahr.	Gesamtbetrag der das Ausland betreffenden Transaktionen im Jahr.