Fachwissen Zahlungsverkehrstatistik (ZV Statistik)

ZV3 - Instrumente im Zahlungsverkehr von Nichtbanken

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Meldung von Zahlungsinstrumente (Zahlungsverkehrstransaktionen, Buchungen von Wertpapiergeschäften, Darlehensauszahlungen, Einzüge aus Kreditraten, Gehaltszahlungen etc.) per Stichtag 31.12. des Berichtsjahres, sofern deren Zahlungsvorgänge zur Ausführung im Inland zu Gunsten (Gutschrift) oder zu Lasten (Belastung) von Nichtbanken angestoßen werden.

Dieses gilt auch für Transfers zwischen verschiedenen Konten eines Kunden oder zwischen Konten verschiedener Kunden bei demselben Kreditinstitut.

Die zahlungsverkehrsstatistische Meldung verantwortet das monetäre Finanzinstitut, über welches der Zahlungsverkehrsvorgang (auch wenn diese Dienstleistung an einen Dritten ausgelagert ist) angestoßen wurde. Es sind jedoch nur die Zahlungen zu melden, bei denen die Konten des Zahlungsempfängers und des Zahlungspflichtigen bei Kreditinstituten im Inland geführt werden, sofern die Transaktion über eine ansässige Bank im Inland erfolgt.

Schecks insgesamt			Zeile 010
» Alle Transaktionen im Sinne des Scheckgesetzes (einschl. Bank- und Reiseschecks sowie sonstiger Barschecks) von der ersten Inkassostelle erfassen Schecks.
	davon: BSE Schecks		Zeile 011
	» Alle Schecks, die von der ersten Inkassostelle gemäß Scheckabkommen im BSE Verfahren (belegloser Einzug von Scheckgegenwerten ohne Vorlage der Originalschecks) beim bezogenen Kreditinstitut eingezogen werden.
	» Wert aus DTA, Datensatz C; Belegung Feld 6 = 3
	davon: ISE Schecks		Zeile 012
	» Alle Schecks, die von der ersten Inkassostelle gemäß Scheckabkommen im ISE Verfahren (imagegestützter Scheckeinzug) beim bezogenen Kreditinstitut eingezogen werden.
	» Wert aus DTA, Datensatz C; Belegung Feld 6 = 5
Überweisungen insgesamt			Zeile 020
» Alle im Sinne des Überweisungsgesetzes ausgeführten Überweisungen - auch wenn einer oder beide Partner des Zahlungsvorgangs kein Bankkonto hat/ haben und das Geld bar einzahlen bzw. bar entgegenzunehmen ist - sind in der Regel vom überweisenden Bank zu melden. 􀀹 Bareinzahlungen und -auszahlungen 􀀹 Überweisungen an Automaten mit Überweisungsfunktion 􀀹 Gutschriften auf dem Konto eines Kunden durch einfache Buchung (Dividendenzahlungen/ Zinszahlungen durch kontoführende Bank, Wertpapierverkäufe durch Kunden, Verkauf von Fremdwährungen, Kreditbereitstellungszahlungen, Transfers von Einlage-, Depot- oder anderen Konten eines Kunden bei demselben Institut, Gebühren und Steuern)
» Bei Sammelüberweisungen und bei regelmäßig wiederkehrenden Überweisungen (Daueraufträge) wird jede einzelne Überweisung als eigenständige Transaktion berücksichtigt.
» Wert aus DTA, Datensatz C; Feld 7a + 7b = Textschlüssel: 51000, 51200, 51210, 51211, 51212, 51220, 51221, 51241, 51888, 51990, 52000, 52888, 53000, 53888, 54xxx, 54777, 56000, 63xxx, 65xxx, 67000, 67888, 68000, 68888, 69000, 69888 sowie aus Entsprechenden MT103 Nachrichten mit DE im Feld 57
	davon: Beleghaft eingereicht		Zeile 021
	» Alle Überweisungen, die in papiergebundener Form eingereicht und von Mitarbeitern eines Kreditinstitutes mit manuellem Eingriff in elektronische Überweisungen umgewandelt werden.
	»Wert ermittelbar, indem entsprechende Quellsysteme (z.B. Belegleser) ausgewertet werden
	davon: Beleglos eingereicht		Zeile 022
	» Alle Überweisungen, die über elektronische Datenträger (Diskette, Magnetband, Online Über Internet, mittels Banksoftware, mittels Überweisungsterminals, etc.) oder telefonisch ohne manuellen Eingriff (= Sprachcomputer) in elektronische Zahlungen umgewandelt werden. Auch Einreichungen per Telefax, die ohne manuellen Eingriff in elektronische Zahlungen umgewandelt werden können, sind zu berücksichtigen.
	» Daueraufträge, die zwar in Papierform eingereicht wurden, jedoch in der Folge elektronisch ausgeführt werden.
	»Wert ermittelbar, indem entsprechende Quellsysteme ausgewertet werden
		darunter: Online	Zeile 029
		» Alle Überweisungen, die übers Internet oder mittels spezieller Softwareprogramme und Telekommunikationskanäle - d.h. außerhalb von Geschäftsstellen – erteilt wurden.
		» Wert ermittelbar, indem entsprechende Quellsysteme (z.B. Internet-/ Mobile- und Online- Banking) ausgewertet werden.
Lastschrift insgesamt			Zeile 030
» Alle im Sinne des Lastschriftabkommens vom Zahlungsempfänger ausgelösten Einzug von einmaligen als auch regelmäßig wiederkehrenden Lastschriften sind vom erstbeauftragten Kreditinstitut (erste Inkassostelle) zu melden.
» Auch Kontobelastungen eines Kunden durch einfache Kontobuchung (z. B. Kreditabrechnungen, Gebührenbelastungen, Tilgung von Krediten, Wertpapierkäufe, Transfers von Einlage-, Depot- oder anderen Konten eines Kunden bei demselben Institut) sind zu berücksichtigen.
» Hierzu zählen auch Zahlungen zur Abwicklung von echten und unechten Kreditkarten Abrechnungen, jedoch nicht als Einzeltransaktionen mit Karten, die unter das Meldeschema ZV7x fallen.
» Bei Sammeleinzugsaufträgen wird jede einzelne Lastschrift als eigenständige Transaktion angegeben.
» Transaktionen im Rahmen des elektronischen Lastschriftverfahren (ELV) werden hingegen in ZV7A Zeile 11 gemeldet.
» Wert aus DTA, Datensatz C; Feld 7a + 7b = Textschlüssel: 04000, 04888 05000, 05001, 05003, 05004, 05005, 05008, 05011, 05015, 05019, 05071, 05073, 05200, 05201, 05202, 05210, 05222, 05230, 05240, 05242, 13xxx, 15xxx

Anmerkung: R-Transaktionen (Überweisung, Lastschrift) und Scheckrückgaben sind nicht zu melden.

Die jeweiligen Zeilen enthalten in den Spalten 01 - 02 folgende Informationen:

Spalte 01	Spalte 02
Gesamtzahl der das Inland betreffenden Transaktionen im Jahr.	Gesamtbetrag der das Inland betreffenden Transaktionen im Jahr.