Bankstammdaten - TARGET2 Directory

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Das TARGET2 Directory ist eine Stammdatenbank, die SWIFT zusammenhängende Informationen mit TARGET2 spezifischen Informationen verbindet und insbesondere die erreichbare BIC´s enthält, die von den direkten TARGET2 Nutzern im Rahmen der SSP Registrierung (Kontoeröffnung auf dafür vorgesehener Formularen) bereitgestellt werden.

Ein Routing von TARGET2 Zahlungsaufträgen über die TARGET2 Gemeinschaftsplattform wird durch das TARGET2 Directory unterstützt.

Ein direkter TARGET2 Teilnehmer ist insbesondere auch für die Anmeldung seiner indirekten Teilnehmer verantwortlich und ist somit für alle in diesem Zusammenhang auftretenden Fehler oder missbräuchlichen Verwendungen haftbar.

Sofern ein TARGET2 Nutzer seine BIC nicht im TARGET2 Directory ausgewiesen haben möchte, muss er dieses kostenpflichtig beauftragen.

Das TARGET2 Directory ist nur für direkte Teilnehmer bestimmt. Dessen Verteilung erfolgt über das SWIFTNet FileAct. Das gesamte TARGET2 Directory erhält man nur im Pull Modus. Sofern nur die Aktualisierungen benötigt werden, ist dieses im Pull Modus und im Push Modus möglich.

Das Downloaden des gesamten Inhalts ist eigentlich für den ersten Import eines TARGET2 Directory vorgesehen. Ein weiterer Bedarf könnte entstehen, sofern eine Wiederherstellung des TARGET2 Directory erforderlich wird.

Direkte Teilnehmer dürfen das TARGET2-Directory nur an ihre Filialen weiterleiten. Die Weitergabe an sonstige Dritte ist hingegen nicht gestattet.

Das TARGET2-Directory wird wöchentlich aktualisiert und in der Nacht von Donnerstag auf Freitag mit einer Gültigkeit ab dem darauffolgenden Montag bereitgestellt. Die vollständige Version steht erst ab Freitagmorgen zur Verfügung.

Die Struktur des TARGET2 Directory Struktur die BIC des Teilnehmers, den Namen des Instituts, die Anschrift sowie (sofern vorhanden) die nationale Bankleitzahl und sieht wie folgendermaßen aus:

Feldname	BIC	Bezeichnung/ Bedeutzung
BIC	BIC 11	Teilnehmer BIC Diese Zeile enthält die SWIFT Adresse, entsprechend der Bezeichnung in der BIC Directory
Addressee	BIC 11	BIC für den Application Header der SWIFT CUG Nachricht Diese Zeile enthält die BIC Adresse des Empfängers. Der Name des Empfängers wird aus dem BIC Directory beigestellt
Account Holder	BIC 11	BIC der kontoführenden Bank Diese Zeile enthält den Kontoinhaber, d.h. BIC des Teilnehmers auf dessen Konto die Gutschrift erfolgt. Der Name des Kontoinhabers wird aus dem BIC Directory beigestellt. Bei nicht migrierten TARGET1 Teilnehmern steht in diesem Feld die Nationalbank.
Institution Name	105x	Name des Instituts Diese Zeile enthält den Namen der Bank
City Heading	35x	Teilnehmer Adresse Diese Zeile enthält die Stadt des Teilnehmers
National Sorting Code	15x	Nationaler Sorting Code Diese Zeile enthält den nationalen Bank Code des Teilnehmers.
Main BIC Flag	1x	Kennzeichen Haupt BIC (Y = yes; N = no) Bei „Y“ kann der BIC zur Adressierung der Zahlung genutzt werden, wenn der Senderbank keine anderen Informationen vorliegen
Type of Change	1x	Änderungskennzeichen A = added M = modified D = deleted U = unchanged
Valid from	YYYYMMDD	Gültigkeitsdatum von Datum, ab dem der Eintrag gültig ist bzw. wird.
Valid till	YYYYMMDD	Gültigkeitsdatum bis Datum, bis zu dem der Eintrag gültig ist, bzw. war.
Participation type	2x	Dieses numerische Feld enthält den Teilnehmer Typ 01 = Direkter Teilnehmer 02 = Indirekter Teilnehmer 03 = Mehrere Adressen - Kreditinstitut 04 = Mehrfach Adressen - Niederlassung des direkten Teilnehmers 05 = Adressierbare BIC - Empfänger 06 = Adressierbare BIC - Niederlassung des direkten Teilnehmers 07 = Adressierbare BIC – Niederlassung des indirekten Teilnehmers 08 = TARGET1 - Direkter Teilnehmer 09 = TARGET1 - Indirekter Teilnehmer
Reserve	23x	leer

Weitere Informationen zum TARGET2 Directory sind beschrieben im Kapitel TARGET2 – Grundlagen

BIC Directory

Weitere Informationen zum BIC Directory sind beschrieben im Kapitel SEPA Kontoverbindungsdaten - BIC Directory

SWIFT Adressen

SWIFT Adressen (8 Stellen zuzüglich einer optionalen dreistellige Niederlassungsbezeichnung) dienen im internationalen Zahlungsverkehr der Identifikation der einzelnen Kreditinstitute und gehören somit zu den zentralen Stammdaten des automatisierten Zahlungsverkehrs. Sie werden mit den zugehörigen Informationen von SWIFT bereitgestellt.

Von SWIFT werden zur Zeit folgende Datenbestände bereitgestellt
»	BIC Bank File
	Datenbestand enthält im Wesentlichen die Namen sowie die Adressen aller Kreditinstitute mit BIC Code und wird lediglich für die Existenzprüfung einer SWIFT Adresse genutzt
	Format des Dateinamens: BANKFILE_yyyymmdd.DAT
»	BIC Directory from SWIFT Alliance
	Format des Dateinamens: FI.DAT
»	BIC Directory
	Datenbestand enthält die Referenzliste der BIC (Business Identifier Codes) im ISO 9362 Standard. Die BIC identifizieren Kreditinstitute und Nicht-Finanz-Institute sowie deren Zweigstellen in der ganzen Welt. Das BIC Directory enthält wichtige Informationen für den Zahlungsverkehr, wie Name und Adresse des Instituts, die BIC und Niederlassung Code des Instituts, Teilnahme an nationalen und internationalen Diensten im Zahlungstransfer mit Erreichbarkeit über FIN.
	Format des Dateinamens: BICDU_yyyymmdd.DAT

Anmerkung zur Leitwegsteuerung

Für die Angaben von Leitwegen werden IBAN & BIC, Routing BIC und auch der Service Code benötigt, welcher mit drei Zeichen die Dienste ausweist, an denen die jeweilige Bank angeschlossen ist.

Service Code
FIN	Teilnahme am SWIFT FIN Dienst
EBA	Teilnahme an Euro 1 (EBA)
ERP	Teilnahme an EBA STEP1
TGT	Teilnahme an TARGET2
TG+	Teilnahme an TARGET2 als indirekter Teilnehmer
ELS	Teilnahme am Hausbankverfahren
EL+	Teilnahme am Hausbankverfahren als indirekter Teilnehmer